Bajaj Finance में 1.51% की फिसलन, निफ्टी 50 में सबसे ज्यादा गिरावट वाले शेयरों में शामिल

Bajaj Finance के शेयर निफ्टी 50 में सबसे ज्यादा गिरावट वाले शेयरों में शामिल थे, दोपहर 1:10 बजे शेयर 1.51 प्रतिशत गिरकर 1,046.95 रुपये पर आ गया।

वित्तीय अवलोकन

Bajaj Finance ने पिछले कुछ सालों में लगातार वित्तीय विकास का प्रदर्शन किया है। कंपनी के कंसॉलिडेटेड फाइनेंशियल नतीजों पर एक नजर:

रेवेन्यू

कंपनी के रेवेन्यू में तिमाही और सालाना दोनों आधार पर पर्याप्त वृद्धि देखी गई है।

अवधि	रेवेन्यू (₹ करोड़ में)
जून 2024	16,098.67
सितंबर 2024	17,090.27
दिसंबर 2024	18,035.11
मार्च 2025	18,456.85
जून 2025	19,523.88

जून 2025 को समाप्त तिमाही के लिए रेवेन्यू 19,523.88 करोड़ रुपये रहा, जो जून 2024 में 16,098.67 करोड़ रुपये था।

वर्ष	रेवेन्यू (₹ करोड़ में)
2021	26,668.10
2022	31,632.42
2023	41,397.38
2024	54,969.49
2025	69,683.51

सालाना रेवेन्यू में लगातार वृद्धि हुई है, जो मार्च 2025 को समाप्त वर्ष के लिए 69,683.51 करोड़ रुपये तक पहुंच गया, जबकि पिछले वर्ष में यह 54,969.49 करोड़ रुपये था। यह लगभग 26.77 प्रतिशत की वृद्धि दर को दर्शाता है।

नेट प्रॉफिट

कंपनी के नेट प्रॉफिट में भी पर्याप्त वृद्धि देखी गई है।

अवधि	नेट प्रॉफिट (₹ करोड़ में)
जून 2024	3,909.46
सितंबर 2024	4,010.29
दिसंबर 2024	4,305.17
मार्च 2025	4,536.75
जून 2025	4,764.55

जून 2025 को समाप्त तिमाही के लिए नेट प्रॉफिट 4,764.55 करोड़ रुपये था, जो जून 2024 में 3,909.46 करोड़ रुपये था।

वर्ष	नेट प्रॉफिट (₹ करोड़ में)
2021	4,419.82
2022	7,028.23
2023	11,506.02
2024	14,443.53
2025	16,761.67

सालाना नेट प्रॉफिट लगातार बढ़कर मार्च 2025 को समाप्त वर्ष के लिए 16,761.67 करोड़ रुपये हो गया, जबकि पिछले वर्ष में यह 14,443.53 करोड़ रुपये था, जो लगभग 16.05 प्रतिशत की वृद्धि दर्शाता है।

EPS (Earnings Per Share)

EPS (Earnings Per Share) में भी लगातार सुधार हुआ है।

अवधि	EPS
जून 2024	63.28
सितंबर 2024	64.66
दिसंबर 2024	68.63
मार्च 2025	72.35
जून 2025	7.57

जून 2025 को समाप्त तिमाही के लिए EPS 7.57 था, जबकि जून 2024 में यह 63.28 था।

वर्ष	EPS
2021	73.58
2022	116.64
2023	190.53
2024	236.89
2025	268.94

सालाना EPS बढ़कर मार्च 2025 को समाप्त वर्ष के लिए 268.94 हो गया, जबकि पिछले वर्ष में यह 236.89 था।

इनकम स्टेटमेंट

यहां कंसॉलिडेटेड इनकम स्टेटमेंट का सारांश दिया गया है:

	मार्च 2025	मार्च 2024	मार्च 2023	मार्च 2022	मार्च 2021
सेल्स	₹ 69,683 करोड़	₹ 54,969 करोड़	₹ 41,397 करोड़	₹ 31,632 करोड़	₹ 26,668 करोड़
अन्य इनकम	₹ 41 करोड़	₹ 13 करोड़	₹ 8 करोड़	₹ 7 करोड़	₹ 14 करोड़
कुल इनकम	₹ 69,724 करोड़	₹ 54,982 करोड़	₹ 41,405 करोड़	₹ 31,640 करोड़	₹ 26,683 करोड़
कुल व्यय	₹ 22,892 करोड़	₹ 16,955 करोड़	₹ 13,319 करोड़	₹ 12,388 करोड़	₹ 11,276 करोड़
EBIT	₹ 46,832 करोड़	₹ 38,026 करोड़	₹ 28,086 करोड़	₹ 19,252 करोड़	₹ 15,406 करोड़
ब्याज	₹ 24,770 करोड़	₹ 18,724 करोड़	₹ 12,559 करोड़	₹ 9,748 करोड़	₹ 9,414 करोड़
टैक्स	₹ 5,300 करोड़	₹ 4,858 करोड़	₹ 4,020 करोड़	₹ 2,475 करोड़	₹ 1,572 करोड़
नेट प्रॉफिट	₹ 16,761 करोड़	₹ 14,443 करोड़	₹ 11,506 करोड़	₹ 7,028 करोड़	₹ 4,419 करोड़

डेटा वर्षों में सेल्स और नेट प्रॉफिट में मजबूत वृद्धि का संकेत देता है।

बैलेंस शीट

कंसॉलिडेटेड बैलेंस शीट निम्नलिखित विवरण प्रदान करती है:

	मार्च 2025	मार्च 2024	मार्च 2023	मार्च 2022	मार्च 2021
शेयर कैपिटल	₹ 124 करोड़	₹ 123 करोड़	₹ 120 करोड़	₹ 120 करोड़	₹ 120 करोड़
रिजर्व और सरप्लस	₹ 96,568 करोड़	₹ 76,274 करोड़	₹ 53,695 करोड़	₹ 43,194 करोड़	₹ 36,494 करोड़
करंट लायबिलिटी	₹ 366,042 करोड़	₹ 298,020 करोड़	₹ 220,095 करोड़	₹ 167,993 करोड़	₹ 133,783 करोड़
अन्य लायबिलिटी	₹ 3,391 करोड़	₹ 1,322 करोड़	₹ 1,316 करोड़	₹ 1,196 करोड़	₹ 1,128 करोड़
कुल लायबिलिटी	₹ 466,126 करोड़	₹ 375,741 करोड़	₹ 275,228 करोड़	₹ 212,505 करोड़	₹ 171,526 करोड़
फिक्स्ड एसेट्स	₹ 3,818 करोड़	₹ 3,290 करोड़	₹ 2,384 करोड़	₹ 1,747 करोड़	₹ 1,363 करोड़
करंट एसेट्स	₹ 460,437 करोड़	₹ 370,991 करोड़	₹ 271,593 करोड़	₹ 209,458 करोड़	₹ 168,904 करोड़
अन्य एसेट्स	₹ 1,871 करोड़	₹ 1,460 करोड़	₹ 1,250 करोड़	₹ 1,299 करोड़	₹ 1,259 करोड़
कुल एसेट्स	₹ 466,126 करोड़	₹ 375,741 करोड़	₹ 275,228 करोड़	₹ 212,505 करोड़	₹ 171,526 करोड़
कंटिंजेंट लायबिलिटी	₹ 8,861 करोड़	₹ 8,696 करोड़	₹ 9,587 करोड़	₹ 7,649 करोड़	₹ 5,238 करोड़

बैलेंस शीट में रिजर्व, सरप्लस और कुल एसेट्स में लगातार वृद्धि दिखाई गई है।

कैश फ्लो

यहां कंपनी के कैश फ्लो का अवलोकन दिया गया है:

	मार्च 2025	मार्च 2024	मार्च 2023	मार्च 2022	मार्च 2021
ऑपरेटिंग एक्टिविटीज	-₹ 68,154 करोड़	-₹ 72,760 करोड़	-₹ 42,140 करोड़	-₹ 37,028 करोड़	-₹ 880 करोड़
इन्वेस्टिंग एक्टिविटीज	-₹ 2,765 करोड़	-₹ 7,171 करोड़	-₹ 10,365 करोड़	₹ 6,346 करोड़	-₹ 428 करोड़
फाइनेंसिंग एक्टिविटीज	₹ 70,527 करोड़	₹ 82,415 करोड़	₹ 50,674 करोड़	₹ 32,239 करोड़	₹ 1,826 करोड़
अन्य	₹ 0 करोड़	₹ 0 करोड़	₹ 0 करोड़	₹ 0 करोड़	₹ 0 करोड़
नेट कैश फ्लो	-₹ 392 करोड़	₹ 2,483 करोड़	-₹ 1,830 करोड़	₹ 1,557 करोड़	₹ 516 करोड़

मुख्य फाइनेंशियल रेशियो

Bajaj Finance के फाइनेंशियल रेशियो इसके प्रदर्शन और दक्षता को समझने में मदद करते हैं:

रेश्यो	मार्च 2025	मार्च 2024	मार्च 2023	मार्च 2022	मार्च 2021
बेसिक EPS (₹)	268.94	236.89	190.53	116.64	73.58
डाइल्यूटेड EPS (₹)	268.94	235.98	189.57	115.79	73.00
बुक वैल्यू / शेयर (₹)	1,557.43	1,241.03	899.53	724.56	613.67
डिविडेंड/शेयर (₹)	56.00	36.00	30.00	20.00	10.00
फेस वैल्यू	2	2	2	2	2
ग्रॉस प्रॉफिट मार्जिन (%)	68.47	70.42	69.01	62.07	58.99
ऑपरेटिंग मार्जिन (%)	67.20	69.17	67.84	60.86	57.77
नेट प्रॉफिट मार्जिन (%)	24.05	26.27	27.79	22.21	16.57
इक्विटी पर रिटर्न (%)	17.20	18.84	21.16	16.07	11.97
ROCE (%)	46.79	48.92	50.94	43.25	40.81
एसेट्स पर रिटर्न (%)	3.56	3.84	4.18	3.30	2.57
करंट रेश्यो (X)	1.26	1.24	1.23	1.25	1.26
क्विक रेश्यो (X)	1.26	1.24	1.23	1.25	1.26
डेट टू इक्विटी (x)	3.74	3.82	3.99	3.78	3.57
ब्याज कवरेज रेशियो (X)	1.93	2.07	2.27	2.01	1.67
एसेट टर्नओवर रेशियो (%)	0.17	0.17	0.17	0.16	0.16
इन्वेंटरी टर्नओवर रेशियो (X)	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00
3 Yr CAGR सेल्स (%)	48.42	43.57	25.29	30.81	40.85
3 Yr CAGR नेट प्रॉफिट (%)	54.43	80.77	47.85	32.64	28.56
P/E (x)	3.33	3.06	2.95	6.22	7.00
P/B (x)	5.75	5.83	6.24	10.02	8.39
EV/EBITDA (x)	18.98	18.86	19.31	30.53	27.92
P/S (x)	7.97	8.14	8.20	13.84	11.62

कॉर्पोरेट कार्यवाई

Bajaj Finance कॉर्पोरेट कार्यवाई में सक्रिय रूप से शामिल रहा है। मुख्य अपडेट में शामिल हैं:

मैनेजमेंट में बदलाव: 16 अक्टूबर, 2025 को सीनियर मैनेजमेंट कार्मिक में बदलाव की घोषणा की गई।
बोर्ड मीटिंग की सूचना: 10 नवंबर, 2025 को एक बोर्ड मीटिंग निर्धारित है, जिसमें 30 सितंबर, 2025 को समाप्त तिमाही और छमाही के लिए अनऑडिटेड स्टैंडअलोन और कंसॉलिडेटेड फाइनेंशियल नतीजों पर विचार और अनुमोदन किया जाएगा।
सिक्योरिटीज का मुद्दा: 15 अक्टूबर, 2025 को प्राइवेट प्लेसमेंट के आधार पर सुरक्षित रिडीमेबल नॉन-कनवर्टिबल डिबेंचर के आवंटन की घोषणा की गई।

डिविडेंड:

30 अप्रैल, 2025 को 44.00 रुपये प्रति शेयर (2200 प्रतिशत) का अंतिम डिविडेंड घोषित किया गया, जो 30 मई, 2025 से प्रभावी है।
29 अप्रैल, 2025 को 12.00 रुपये प्रति शेयर (600 प्रतिशत) का विशेष डिविडेंड घोषित किया गया, जो 9 मई, 2025 से प्रभावी है।

बोनस:

29 अप्रैल, 2025 को 4:1 के अनुपात में बोनस इश्यू की घोषणा की गई, जिसकी एक्स-बोनस तिथि और रिकॉर्ड तिथि 16 जून, 2025 निर्धारित की गई है।

स्प्लिट:

29 अप्रैल, 2025 को कंपनी ने स्टॉक स्प्लिट की घोषणा की, जिसमें फेस वैल्यू को 2 रुपये से बदलकर 1 रुपये कर दिया गया, जिसकी एक्स-स्प्लिट और रिकॉर्ड तिथि 16 जून, 2025 है।

Moneycontrol के विश्लेषण से पता चलता है कि 30 अक्टूबर, 2025 तक स्टॉक के लिए बहुत पॉजिटिव सेंटीमेंट है।

निफ्टी 50 पर वर्तमान में सबसे ज्यादा गिरावट वाले शेयरों में कारोबार कर रहे स्टॉक के साथ, अंतिम कारोबार भाव 1,046.95 रुपये था।