Mutual Funds: इस म्यूचुअल फंड स्कीम के तीन साल पूरे, सालाना 20% से अधिक का दिया रिटर्न

Mutual Funds: बंधन मिडकैप फंड ने अपना तीन साल का सफर पूरा कर लिया है और इस दौरान इसने सालाना 20.41% का रिटर्न दिया है। फंड हाउस के मुताबिक, अगर किसी निवेशक ने इसके न्यू फंड ऑफर (NFO) में 10,000 रुपये का एकमुश्त निवेश किया होता, तो आज उसकी वैल्यू बढ़कर 17,307 रुपये हो चुकी होती।

यह स्कीम बड़ी कंपनियों के बजाय मिडकैप और उभरते सेक्टर्स की कंपनियों पर फोकस करती है। फंड मैनेजमेंट टीम का कहना है कि इसका पोर्टफोलियो ऐसे बिजनेसों पर केंद्रित है जिनमें भविष्य की ग्रोथ की संभावना साफ दिखती है और जोखिम तुलनात्मक रूप से कम है। इंपोर्ट सब्सिट्यूशनल, इलेक्ट्रॉनिक मैन्युफैक्चरिंग, फिनटेक, बिजली की कमी से जुड़े समाधान और हॉस्पिटैलिटी सेक्टर जैसी स्ट्रक्चरल थीम्स इस फंड की निवेश रणनीति का हिस्सा हैं।

जुलाई 2025 तक फंड का सेक्टोरल आवंटन दिखाता है कि यह कैपिटल गुड्स, कंज्यूमर सर्विसेज और हेल्थकेयर सेक्टर्स में अधिक निवेशित है। वहीं फाइनेंशियल सर्विसेज, ऑयल एंड गैस और मेटल्स एंड माइनिंग जैसे सेक्टमेंट में इसका एक्सपोजप कम है। इसके निवेश होटल्स, पाइप्स, टाइल्स, ऑटो एंसिलरीज और क्विक-सर्विस रेस्टोरेंट्स जैसी इंडस्ट्रीज में फैले हुए हैं। आमतौर पर ये वे कंपनियां हैं जिनका मार्केट कैप 31,000 करोड़ रुपये से 91,000 करोड़ रुपये के बीच है।

सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) करने वालों के लिए रिटर्न और भी बेहतर रहा। बीते एक साल में SIP निवेशकों ने लंपसम निवेशकों की तुलना में लगभग 7 प्रतिशत अंक अधिक कमाई की। इस फंड में 100 रुपये प्रतिमाह से भी SIP शुरू की जा सकती है, जो छोटे निवेशकों के लिए इसे आकर्षक बनाता है।

बंधन मिडकैप फंड का एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) अब 1,800 करोड़ रुपये के पार पहुंच गया है, जिसमें करीब 70% हिस्सा मिडकैप स्टॉक्स में निवेशित है। इससे यह साफ है कि फंड भारत की मिडकैप ग्रोथ स्टोरी का अहम हिस्सा बन चुका है।

हालांकि, फाइनेंशियल एक्सपर्ट्स निवेशकों को सावधानी बरतने की सलाह देते हैं। उनका कहना है कि मिडकैप फंड्स आमतौर पर लार्ज-कैप फंड्स की तुलना में ज्यादा उतार-चढ़ाव वाले होते हैं। ऐसे में निवेशक अपनी जोखिम उठाने की क्षमता और लंबी अवधि के वित्तीय लक्ष्यों को ध्यान में रखकर ही इस तरह के फंड्स में पैसा लगाएं।

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