Federal Bank के शेयर इंट्राडे में 2.03 प्रतिशत तक उछले

Federal Bank के शेयर में बुधवार को 2.03 प्रतिशत की तेजी आई और यह 195.52 रुपये प्रति शेयर पर कारोबार कर रहा था। स्टॉक का यह मूवमेंट पिछले शेयर मार्केट में कारोबार बंद होने की तुलना में पॉजिटिव बदलाव को दर्शाता है।

यह शेयर निफ्टी मिडकैप 150 इंडेक्स का हिस्सा है।

वित्तीय नतीजे

नीचे दिए गए टेबल में Federal Bank के कंसॉलिडेटेड फाइनेंशियल नतीजे दिए गए हैं।

हेडिंग	मार्च 2021	मार्च 2022	मार्च 2023	मार्च 2024	मार्च 2025
रेवेन्यू	14,314 करोड़ रुपये	14,381 करोड़ रुपये	17,811 करोड़ रुपये	23,565 करोड़ रुपये	28,106 करोड़ रुपये
नेट प्रॉफिट	1,647 करोड़ रुपये	1,965 करोड़ रुपये	3,176 करोड़ रुपये	3,928 करोड़ रुपये	4,201 करोड़ रुपये
EPS	8.34 रुपये	9.52 रुपये	15.01 रुपये	16.75 रुपये	16.98 रुपये
BVPS	82.65 रुपये	91.56 रुपये	104.51 रुपये	123.60 रुपये	140.64 रुपये
ROE	10.08 प्रतिशत	10.23 प्रतिशत	14.30 प्रतिशत	12.89 प्रतिशत	12.04 प्रतिशत
NIM	2.86 प्रतिशत	2.83 प्रतिशत	2.92 प्रतिशत	2.85 प्रतिशत	2.90 प्रतिशत

Federal Bank ने पिछले पांच सालों में प्रमुख फाइनेंशियल मेट्रिक्स में लगातार बढ़ोतरी दिखाई है। रेवेन्यू 2021 में 14,314 करोड़ रुपये से बढ़कर 2025 में 28,106 करोड़ रुपये हो गया। नेट प्रॉफिट में भी अच्छी तेजी देखी गई, जो 2021 में 1,647 करोड़ रुपये से बढ़कर 2025 में 4,201 करोड़ रुपये हो गया। EPS 2021 में 8.34 रुपये से बढ़कर 2025 में 16.98 रुपये हो गया।

इनकम स्टेटमेंट (सालाना)

	मार्च 2021	मार्च 2022	मार्च 2023	मार्च 2024	मार्च 2025
इंटरेस्ट अर्नड	14,314 करोड़ रुपये	14,381 करोड़ रुपये	17,811 करोड़ रुपये	23,565 करोड़ रुपये	28,106 करोड़ रुपये
अन्य इनकम	1,957 करोड़ रुपये	2,120 करोड़ रुपये	2,436 करोड़ रुपये	3,216 करोड़ रुपये	3,924 करोड़ रुपये
कुल इनकम	16,271 करोड़ रुपये	16,502 करोड़ रुपये	20,248 करोड़ रुपये	26,781 करोड़ रुपये	32,030 करोड़ रुपये
कुल एक्सपेंडिचर	12,333 करोड़ रुपये	12,551 करोड़ रुपये	15,186 करोड़ रुपये	21,261 करोड़ रुपये	25,523 करोड़ रुपये
ऑपरेटिंग प्रॉफिट	3,938 करोड़ रुपये	3,950 करोड़ रुपये	5,061 करोड़ रुपये	5,520 करोड़ रुपये	6,507 करोड़ रुपये
प्रोविजंस एंड कंटिंजेंसीज	1,729 करोड़ रुपये	1,304 करोड़ रुपये	798 करोड़ रुपये	259 करोड़ रुपये	919 करोड़ रुपये
PBT	2,208 करोड़ रुपये	2,646 करोड़ रुपये	4,262 करोड़ रुपये	5,260 करोड़ रुपये	5,587 करोड़ रुपये
टैक्स	561 करोड़ रुपये	680 करोड़ रुपये	1,087 करोड़ रुपये	1,333 करोड़ रुपये	1,386 करोड़ रुपये
नेट प्रॉफिट	1,647 करोड़ रुपये	1,965 करोड़ रुपये	3,176 करोड़ रुपये	3,928 करोड़ रुपये	4,201 करोड़ रुपये
ग्रॉस NPA	4,602 करोड़ रुपये	4,136 करोड़ रुपये	4,183 करोड़ रुपये	4,528 करोड़ रुपये	4,375 करोड़ रुपये
ग्रॉस NPA (%)	3.00 प्रतिशत	3.00 प्रतिशत	2.36 प्रतिशत	2.13 प्रतिशत	1.84 प्रतिशत
नेट NPA	1,569 करोड़ रुपये	1,392 करोड़ रुपये	1,205 करोड़ रुपये	1,255 करोड़ रुपये	1,044 करोड़ रुपये
नेट NPA (%)	1.19 प्रतिशत	0.96 प्रतिशत	0.69 प्रतिशत	0.60 प्रतिशत	0.44 प्रतिशत

इनकम स्टेटमेंट (क्वार्टरली)

	जून 2024	सितंबर 2024	दिसंबर 2024	मार्च 2025	जून 2025
इंटरेस्ट अर्नड	6,727 करोड़ रुपये	7,005 करोड़ रुपये	7,264 करोड़ रुपये	7,107 करोड़ रुपये	7,150 करोड़ रुपये
अन्य इनकम	936 करोड़ रुपये	1,009 करोड़ रुपये	931 करोड़ रुपये	1,047 करोड़ रुपये	1,164 करोड़ रुपये
कुल इनकम	7,663 करोड़ रुपये	8,015 करोड़ रुपये	8,196 करोड़ रुपये	8,155 करोड़ रुपये	8,315 करोड़ रुपये
कुल एक्सपेंडिचर	6,086 करोड़ रुपये	6,346 करोड़ रुपये	6,531 करोड़ रुपये	6,558 करोड़ रुपये	6,608 करोड़ रुपये
ऑपरेटिंग प्रॉफिट (incl. एक्सेप्शनल आइटम्स)	1,577 करोड़ रुपये	1,669 करोड़ रुपये	1,664 करोड़ रुपये	1,596 करोड़ रुपये	1,707 करोड़ रुपये
प्रोविजंस एंड कंटिंजेंसीज	172 करोड़ रुपये	196 करोड़ रुपये	387 करोड़ रुपये	162 करोड़ रुपये	437 करोड़ रुपये
PBT	1,404 करोड़ रुपये	1,473 करोड़ रुपये	1,276 करोड़ रुपये	1,433 करोड़ रुपये	1,269 करोड़ रुपये
टैक्स	364 करोड़ रुपये	368 करोड़ रुपये	328 करोड़ रुपये	325 करोड़ रुपये	323 करोड़ रुपये
नेट प्रॉफिट	1,040 करोड़ रुपये	1,104 करोड़ रुपये	948 करोड़ रुपये	1,108 करोड़ रुपये	946 करोड़ रुपये
ग्रॉस NPA	4,738 करोड़ रुपये	4,884 करोड़ रुपये	4,553 करोड़ रुपये	4,375 करोड़ रुपये	4,669 करोड़ रुपये
ग्रॉस NPA (%)	2.11 प्रतिशत	2.09 प्रतिशत	1.95 प्रतिशत	1.84 प्रतिशत	1.91 प्रतिशत
नेट NPA	1,330 करोड़ रुपये	1,322 करोड़ रुपये	1,131 करोड़ रुपये	1,040 करोड़ रुपये	1,157 करोड़ रुपये
नेट NPA (%)	0.60 प्रतिशत	0.57 प्रतिशत	0.49 प्रतिशत	0.44 प्रतिशत	0.48 प्रतिशत

क्वार्टरली फाइनेंशियल नतीजे नेट प्रॉफिट में उतार-चढ़ाव दिखाते हैं। सितंबर 2024 में सबसे ज्यादा नेट प्रॉफिट 1,104 करोड़ रुपये दर्ज किया गया, जबकि दिसंबर 2024 में सबसे कम 948 करोड़ रुपये रहा। इंटरेस्ट अर्नड क्वार्टर के दौरान लगभग स्थिर रहा, जो 6,727 करोड़ रुपये से 7,264 करोड़ रुपये के बीच रहा।

बैलेंस शीट

	मार्च 2021	मार्च 2022	मार्च 2023	मार्च 2024	मार्च 2025
शेयर कैपिटल	399 करोड़ रुपये	420 करोड़ रुपये	423 करोड़ रुपये	487 करोड़ रुपये	491 करोड़ रुपये
रिजर्व & सरप्लस	16,103 करोड़ रुपये	18,835 करोड़ रुपये	21,699 करोड़ रुपये	29,618 करोड़ रुपये	34,047 करोड़ रुपये
डिपॉजिट्स	1,72,186 करोड़ रुपये	1,81,677 करोड़ रुपये	2,12,988 करोड़ रुपये	2,52,455 करोड़ रुपये	2,83,483 करोड़ रुपये
बोरोइंग्स	12,270 करोड़ रुपये	19,587 करोड़ रुपये	25,861 करोड़ रुपये	25,159 करोड़ रुपये	32,595 करोड़ रुपये
लायबिलिटीज & प्रोविजंस	3,790 करोड़ रुपये	5,415 करोड़ रुपये	6,679 करोड़ रुपये	9,298 करोड़ रुपये	8,619 करोड़ रुपये
कुल लायबिलिटीज	2,04,966 करोड़ रुपये	2,26,241 करोड़ रुपये	2,68,004 करोड़ रुपये	3,17,838 करोड़ रुपये	3,60,151 करोड़ रुपये
फिक्स्ड एसेट्स	517 करोड़ रुपये	672 करोड़ रुपये	971 करोड़ रुपये	1,063 करोड़ रुपये	1,527 करोड़ रुपये
लोन & एडवांसेस	1,35,514 करोड़ रुपये	1,49,951 करोड़ रुपये	1,81,956 करोड़ रुपये	2,18,110 करोड़ रुपये	2,44,995 करोड़ रुपये
इन्वेस्टमेंट्स	36,731 करोड़ रुपये	39,065 करोड़ रुपये	48,702 करोड़ रुपये	61,043 करोड़ रुपये	66,057 करोड़ रुपये
अन्य एसेट्स	32,202 करोड़ रुपये	36,552 करोड़ रुपये	36,373 करोड़ रुपये	37,622 करोड़ रुपये	47,571 करोड़ रुपये
कुल एसेट्स	2,04,966 करोड़ रुपये	2,26,241 करोड़ रुपये	2,68,004 करोड़ रुपये	3,17,838 करोड़ रुपये	3,60,151 करोड़ रुपये
कैपिटल एडिक्वेसी रेशियो (%)	14 प्रतिशत	15 प्रतिशत	14 प्रतिशत	16 प्रतिशत	16 प्रतिशत
ग्रॉस NPA (%)	3.00 प्रतिशत	3.00 प्रतिशत	2.36 प्रतिशत	2.13 प्रतिशत	1.84 प्रतिशत
नेट NPA (%)	1.19 प्रतिशत	0.96 प्रतिशत	0.69 प्रतिशत	0.60 प्रतिशत	0.44 प्रतिशत
कंटिंजेंट लायबिलिटीज	36,427 करोड़ रुपये	38,931 करोड़ रुपये	76,605 करोड़ रुपये	1,02,089 करोड़ रुपये	2,08,281 करोड़ रुपये

बैलेंस शीट लगातार ग्रोथ दिखाती है, जिसमें कुल एसेट्स मार्च 2021 में 2,04,966 करोड़ रुपये से बढ़कर मार्च 2025 में 3,60,151 करोड़ रुपये हो गए। डिपॉजिट में भी लगातार बढ़ोतरी देखी गई है, जो कस्टमर के मजबूत भरोसे को दिखाती है। कैपिटल एडिक्वेसी रेशियो मजबूत बना हुआ है, जो बैंक की फाइनेंशियल स्थिरता को दर्शाता है।

कैश फ्लो

	मार्च 2021	मार्च 2022	मार्च 2023	मार्च 2024	मार्च 2025
ऑपरेटिंग एक्टिविटीज	11,178 करोड़ रुपये	-7,773 करोड़ रुपये	489 करोड़ रुपये	6,431 करोड़ रुपये	8,800 करोड़ रुपये
इन्वेस्टिंग एक्टिविटीज	-3,914 करोड़ रुपये	907 करोड़ रुपये	-9,843 करोड़ रुपये	-8,908 करोड़ रुपये	-3,794 करोड़ रुपये
फाइनेंसिंग एक्टिविटीज	-207 करोड़ रुपये	8,192 करोड़ रुपये	6,038 करोड़ रुपये	3,870 करोड़ रुपये	7,400 करोड़ रुपये
अन्य	1 करोड़ रुपये	-6 करोड़ रुपये	-15 करोड़ रुपये	-3 करोड़ रुपये	-4 करोड़ रुपये
नेट कैश फ्लो	7,058 करोड़ रुपये	1,320 करोड़ रुपये	-3,332 करोड़ रुपये	1,389 करोड़ रुपये	12,403 करोड़ रुपये

फाइनेंशियल रेशियो

	मार्च 2021	मार्च 2022	मार्च 2023	मार्च 2024	मार्च 2025
बेसिक EPS (रुपये)	8.34 रुपये	9.52 रुपये	15.01 रुपये	16.75 रुपये	16.98 रुपये
डाइल्यूटेड Eps (रुपये)	8.31 रुपये	9.44 रुपये	14.85 रुपये	16.55 रुपये	16.80 रुपये
बुक वैल्यू [एक्सक्ल. रेवल रिजर्व]/शेयर (रुपये)	82.65 रुपये	91.56 रुपये	104.51 रुपये	123.60 रुपये	140.64 रुपये
डिविडेंड/शेयर (रुपये)	0.70 रुपये	1.80 रुपये	1.00 रुपये	1.20 रुपये	1.20 रुपये
फेस वैल्यू	2	2	2	2	2
नेट इंटरेस्ट मार्जिन (%)	2.86 प्रतिशत	2.83 प्रतिशत	2.92 प्रतिशत	2.85 प्रतिशत	2.90 प्रतिशत
ऑपरेटिंग प्रॉफिट मार्जिन (%)	21.01 प्रतिशत	23.00 प्रतिशत	30.91 प्रतिशत	31.96 प्रतिशत	29.17 प्रतिशत
नेट प्रॉफिट मार्जिन (%)	11.50 प्रतिशत	13.66 प्रतिशत	17.82 प्रतिशत	16.66 प्रतिशत	14.94 प्रतिशत
रिटर्न ऑन नेटवर्थ / इक्विटी (%)	10.08 प्रतिशत	10.23 प्रतिशत	14.30 प्रतिशत	12.89 प्रतिशत	12.04 प्रतिशत
ROCE (%)	1.95 प्रतिशत	1.78 प्रतिशत	1.93 प्रतिशत	1.78 प्रतिशत	1.85 प्रतिशत
रिटर्न ऑन एसेट्स (%)	0.81 प्रतिशत	0.87 प्रतिशत	1.18 प्रतिशत	1.22 प्रतिशत	1.15 प्रतिशत
P/E (x)	9.09	10.23	8.81	8.97	11.35
P/B (x)	0.92	1.06	1.27	1.21	1.37
CASA (%)	34.05 प्रतिशत	37.12 प्रतिशत	32.73 प्रतिशत	29.53 प्रतिशत	30.41 प्रतिशत
कैपिटल एडिक्वेसी रेशियो (%)	14.62	15.77	14.81	16.13	16.40

Federal Bank के प्रमुख फाइनेंशियल रेशियो मार्च 2025 तक 11.35 का P/E रेशियो और 1.37 का P/B रेशियो दिखाते हैं। कंपनी ने मार्च 2024 और मार्च 2025 दोनों के लिए 1.20 रुपये प्रति शेयर का डिविडेंड घोषित किया। मार्च 2025 तक कैपिटल एडिक्वेसी रेशियो 16.40 प्रतिशत रहा।

कॉर्पोरेट एक्शंस

Federal Bank ने डिविडेंड की घोषणा की है, जिसमें सबसे नया 1.20 रुपये प्रति शेयर (60 प्रतिशत) है, जिसकी घोषणा 30 अप्रैल, 2025 को की गई थी, जिसकी प्रभावी तारीख 22 अगस्त, 2025 है। बैंक ने 8 जुलाई, 2015 को 1:1 के रेशियो में और 29 नवंबर, 2004 को 2:1 के रेशियो में बोनस शेयर भी जारी किए। इसके अतिरिक्त, बैंक ने 17 अक्टूबर, 2013 को स्टॉक स्प्लिट किया, जिसमें फेस वैल्यू 10 रुपये से बदलकर 2 रुपये हो गई।

10 सितंबर, 2025 को Moneycontrol के एनालिसिस में स्टॉक के प्रति मिलीजुली कारोबारी धारणा दिखाई गई।

वर्तमान में 195.52 रुपये प्रति शेयर पर कारोबार कर रहे Federal Bank के शेयर में आज के कारोबार में 2.03 प्रतिशत का पॉजिटिव मूवमेंट दिखा है।