Tax saving mutual funds : इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम या ELSS म्यूचुअल फंड्स को निवेश का सबसे अच्छा टूल माना जाता है, जो इनवेस्टर्स को बाजार के अनुरूप रिटर्न दिलाता है और साथ इनकम टैक्स (income tax) भी बचाता है। इनकम टैक्स एक्ट (income tax act) के सेक्शन 80सी के तहत एक इनवेस्टर एक वित्त वर्ष में 1.50 लाख रुपये तक के निवेश पर इनकम टैक्स बेनिफिट क्लेम कर सकता है। इसलिए अगर आप शानदार रिटर्न के साथ इनकम टैक्स भी बचाना चाहते हैं तो ये टैक्स सेविंग म्यूचुअल फंड (tax saving mutual funds) आपके लिए अच्छे विकल्प हो सकते हैं। यूनियन लांग टर्म इक्विटी फंड – डायरेक्ट प्लान इसी का उदाहरण है। इस फंड ने 2 जनवरी, 2013 को पेश होने के बाद से अपने इनवेटर्स को शानदार रिटर्न दिया है।
SIP calculator : बीते एक साल के दौरान Union Long Term Equity Fund के जरिये सिस्टमैटिक इंवेस्टमेंट प्लान (SIP) के निवेशकों को सालाना 10 फीसदी और 5.36 फीसदी का एब्सॉल्यूट रिटर्न मिला है। बीते दो साल में इस फंड के जरिये सालाना 31 फीसदी और एब्सॉल्यूट रिटर्न 34 फीसदी मिला है। तीन साल में यह रिटर्न क्रमशः 25.50 फीसदी और 45 फीसदी रहा है।
वैल्यू रिसर्च वेबसाइट से मिले डाटा के मुताबिक, अगर किसी निवेशक ने इस स्कीम में हर महीने 10,000 रुपये का निवेश किया होता तो एक साल बाद 1.26 लाख रुपये हो जाते। 3 साल पहले से किया गया यही निवेश अब बढ़कर 5.20 लाख रुपये हो जाता। 7 साल पहले अगर किसी निवेशक ने इस फंड पर भरोसा जताया होता तो आज उसका रिटर्न बढ़कर 14.55 लाख रुपये हो गया।
3 साल में 1 लाख रुपये हुए 1.72 लाख
इस टैक्स सेवर म्यूचुअल फंड ने एकमुश्त निवेश करने वाले निवेशकों को शानदार रिटर्न दिया है। यदि एक इनवेस्टर ने इस स्कीम में शुरुआत में ही यानी 2 जनवरी, 2013 को 1 लाख रुपये का निवेश किया होता तो यह रकम आज बढञकर 3,22,500 रुपये हो गई होती, जबकि 5 साल में यह रकम आज 1.98 लाख रुपये हो जाती। यदि किसी इनवेस्टर ने 3 साल पहले इस म्यूचुअल फंड स्कीम 1 लाख रुपये लगाए होते तो यह आज 1.72 लाख रुपये और बीते एक साल में 1.23 लाख रुपये हो जाते।
कुछ अन्य ईएलएसएस फंड भी हैं, जिन्होंने इनवेस्टर्स को शानदार रिटर्न दिया है। इनमें आईडीएफसी टैक्स एडवांटेज (ELSS) डायरेक्ट, पीजीआईएम इंड ईएलएसएस टैक्स सेवर डायरेक्ट, क्वांट टैक्स प्लान डायरेक्ट शामिल हैं।