इस म्यूचुअल फंड में 10,000 रुपये का SIP 15 साल में 50 लाख बना, क्या आप करेंगे निवेश?

म्यूचुअल फंड की स्कीमों में बढ़ती दिलचस्पी की वजह उनका शानदार रिटर्न है। कई फंडों ने सिर्फ 10-15 साल में निवेशकों को करोड़पति बनाया है। एडलवाइज बैलेंस्ड एडवान्टेज फंड ऐसा ही फंड है। यह 15 साल पुराना फंड है। यह 20 अगस्त 2009 को लॉन्च हुआ था। खास बात यह है कि यह बैलेंडस्ट फंड है। बैलेंस्ड फंड अपना कुछ पैसा फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज में निवेश करते हैं। इसलिए इनमें रिस्क कम होता है।

10 हजार का निवेश 15 साल में 50 लाख बना

एडलवाइज बैलेंस्ड एडवान्टेज फंड (Edelweiss Balanced Advantage Fund) ने बीते 15 साल में 11.36 फीसदी रिटर्न दिया है। इसका मतलब है कि अगर आपने इस फंड में हर महीने SIP से 10,000 रुपये का निवेश किया होता तो आप आपके पैसे बढ़कर करीब 49.89 लाख रुपये हो गए होते। यह 12.55 XIRR (एक्सटेंडेड इनटर्नल रेट ऑफ रिटर्न) के बराबर है। यह जानकारी वैल्यू रिसर्च के डेटा पर आधारित है।

पोर्टफोलियो का 75 फीसदी शेयरों में निवेश

इस फंड का पोर्टफोलियो बहुत डायवर्सिफायड है। करीब 75 फीसदी पैसा इसने शेयरों में निवेश किया है। 18 फीसदी पैसा फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स में लगाया है। इसने करीब 0.22 फीसदी निवेश रियल एस्टेट में किया है। बैलेंस्ड फंड को अपने पोर्टफोलियो का एक हिस्सा डेट इंस्ट्रूमेंट्स में लगाने की इजाजत है। इसने एक्सपोर्ट-इंपोर्ट बैंक ऑफ इंडिया, एचडीबी फाइनेंशियल सर्विसेज और सिडबी के बॉन्ड में किया है।

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एसेट अंडर मैनेजमेंट 12,117 रुपये 

इस फंड का एक्सपेंस रेशियो रेगुलर प्लान में 1.69 फीसदी है। पिछले साल इस फंड ने 26.45 फीसदी रिटर्न दिया है। पिछले तीन साल में इस फंड का सालाना रिटर्न 13.44 फीसदी रहा है। पांच साल में इसका रिटर्न बढ़कर 17.02 फीसदी तक पहुंच जाता है। वैल्यू रिसर्च के डेटा के मुताबिक, सात साल में निवेश पर 13.12 फीसगदी और 10 साल में निवेश पर 11.91 फीसदी रिटर्न निवेशकों को मिला है। एडलवाइज बैलेंस्ट एडवान्टेज फंड के रेगुलर प्लान का एनएवी 23 अगस्त, 2024 को 50.34 रुपये था। इसका एसेट अंडर मैनेजमेंट 31 जुलाई, 2024 को 12,117 रुपये था।