SBI Nifty 500 Index Fund: क्या नए निवेशकों को डायवर्सिफायड पोर्टफोलियो वाली स्कीम में निवेश करना चाहिए?

इस इंडेक्स में फाइनेंशियल सेक्टर का सबसे ज्यादा 27.60 फीसदी वेटेज है। इसके बाद 9.90 फीसदी वेटेज आईटी का है। ऑयल, गैस और कंज्यूमेबल्स फ्यूल का वेटेज 8.75 फीसदी है। उसके बाद ऑटो और एफएमसीजी सेक्टर का वेटेज है। इस इंडेक्स में वेटेज के मामले में HDFC Bank पहले पायदान पर है। इसका वेटेज 6.41 फीसदी है। दूसरे नंबर पर Reliance Industries है, जिसका वेटेज 5.31 फीसदी है। इसके बाद आईसीआीसीआई बैंक, इंफोसिस और आईटीसी का वेटेज है।

एक साल में 35 फीसदी रिटर्न

मोतीलाल ओसवाल निफ्टी 500 इंडेक्स फंड ने एक साल में 35.29 फीसदी, तीन साल में 16.73 फीसदी और पांच साल में 21.84 फीसदी रिटर्न दिया है। इस फंड का रिटर्न निफ्टी 100 टोटल रिटर्न इंडेक्स (TRI) और निफ्टी 50 टीआरई से ज्यादा है। इस स्कीम का 74.5 फीसदी एलोकेशन लार्जकैप स्टॉक्स में है। 16.6 फीसदी मिडकैप स्टॉक्स में है और 8.9 फीसदी स्मॉलकैप इंडेक्स में है।

क्या नए निवेशकों को निवेश करना चाहिए?

एक्सपर्ट्स का कहना है कि नए निवेशकों के लिए व्यापक पोर्टफोलियो वाले इंडेक्स फंड में निवेश करना फायदेमंद है। इसकी वजह यह है कि गिरावट की स्थिति में ऐसे फंड में अपेक्षाकृत कम गिरावट आती है। Axion Financial Services के सीईओ दीपक छाबड़िया ने कहा कि बाजार में तेज गिरावट आने पर भी कुछ ऐसे सेक्टर और शेयर होते हैं, जो तन कर खड़े रहते हैं। ये गिरावट के असर को कम करने में मदद करते हैं।

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एक्सपर्ट्स का यह भी कहना है कि निफ्टी 500 इंडेक्स का पोर्टफोलियो काफी बड़ा है। लेकिन, लार्जकैप की हिस्सेदारी ज्यादा है। कुछ सेक्टर का वेटेज भी दूसरों से ज्यादा है। पैसिव फंड यानी इंडेक्स फंड में ज्यादातर अल्ट्रा हाई नेटवर्थ इनवेस्टर्स और फैमिली ऑफिसेज निवेश करते हैं। इसलिए निवेशक को निवेश के अपने लक्ष्य, रिस्क लेने की क्षमता आदि को देखने के बाद ही इस फंड में निवेश का फैसला लेना चाहिए।