Tax saving MF : 10,000 रुपये की SIP से 5 साल में तैयार हो गया 9 लाख का फंड, जानिए डिटेल

ELSS mutual funds : इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम यानी ईएलएसएस म्यूचुल फंड्स को अच्छे रिटर्न के लिए निवेश का अच्छा साधन माना जाता है। खास बात यह है कि इनके जरिये टैक्स में छूट भी हासिल कर सकते हैं। इनकम टैक्स की धारा 80सी के तहत आप 1.50 लाख रुपये तक के निवेश पर टैक्स छूट ले सकते हैं। हम यहां ऐसे ही एक ईएलएसएस एमएफ के बारे में बता रहे हैं, जिसने टैक्स छूट के साथ ही अच्छा रिटर्न भी दिया है, जिसका नाम है यूनियन लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड- डायरेक्ट प्लान (Union Long Term Equity Fund - Direct Plan)।

जनवरी, 2013 में शुरू हुआ यह टैक्स सेविंग म्यूचुअल फंड अभी तक शानदार रिटर्न दे चुका है।

पांच साल में दिया सालाना 15 फीसदी रिटर्न

पिछले एक साल में यानी 14 जुलाई, 2022 तक इस फंड की एसआईपी ने 8.87 फीसदी का निगेटिव रिटर्न दिया है। इस निगेटिव रिटर्न की मुख्य वजह बाजार में कमजोरी रही है। हालांकि, पिछले दो साल में शेयर ने सालाना लगभग 12.01 फीसदी और 12.74 फीसदी का एब्सॉल्यूट रिटर्न दिया है। तीन साल की अवधि में  इस टैक्स सेविंग म्यूचुअल फंड ने सालाना 18.23 फीसदी और 30.76 फीसदी का एब्सॉल्यूट रिटर्न दिया है। पांच साल में 14.89 फीसदी सालाना और 45.14 फीसदी का एब्सॉल्यूट रिटर्न दिया है।

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क्रिसिल ने दे रखी है 4 स्टार रेटिंग

यदि किसी निवेशक ने इस स्कीम में हर महीने 10,000 रुपये जमा किए होते तो दो साल में लगभग 2.72 लाख रुपये, तीन साल में 4.35 लाख रुपये और पांच साल में यह रकम 8.96 लाख रुपये हो जाती। इस म्यूचुअल फंड को क्रिसिल ने 4 स्टार रेटिंग दे रखी है।

478 करोड़ रुपये है फंड का साइज

इस फंड का साइज लगभग 478.5 करोड़ रुपये का है। फंड का ज्यादातर यानी 96.70 फीसदी निवेश इक्विटी में, 0.06 फीसदी डेट में और 4.24 फीसदी निवेश अन्य एसेट्स में है।

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ELSS mutual funds कैटेगरी में कुछ अन्य स्कीम्स भी हैं, जिन्होंने अच्छा रिटर्न दे रखा है। इनमें IDFC Tax Advantage (ELSS) Direct, PGIM Ind ELSS Tax Saver Direct, Quant Tax Plan Direct आदि शामिल हैं।